VIDEO10: 1710: 17Các cuộc nói chuyện chuyên nghiệp về đầu tư theo cảm tính tận dụng việc mua theo cảm xúc để làm lợi thế của bạnETF Edge Không dễ dàng để kiềm chế cảm xúc của bạn khi đầu tư. để chỉ những nhà đầu tư không thể chịu đựng nỗi đau của việc bán tháo hoặc những thời điểm biến động cao hơn bình thường. Nhóm, phần lớn là các cá nhân, có khả năng làm trầm trọng thêm những khoảnh khắc yếu kém, làm cho sự sụt giảm trên thị trường rộng lớn hơn là do lo sợ hoặc nhân lên tác động của sự biến động của một số cổ phiếu nhất định. Dan Egan, giám đốc quản lý tài chính hành vi và đầu tư của Betterment, cho biết: Dưới đây là bốn mẹo chính mà ông đã chia sẻ với "ETF Edge" của CNBC vào thứ Hai về việc quản lý bản năng của bạn và sử dụng "Nếu anh rể của bạn đang nói chuyện với bạn về nó trong Lễ Tạ ơn, bạn có thể muốn đề phòng nó." Một trong những lời khuyên lớn nhất của Egan dành cho các nhà đầu tư là để ý các chủ đề. Ông nói: "Sự trỗi dậy của văn hóa internet đã thúc đẩy việc áp dụng rộng rãi các mốt như đầu tư vào cần sa, khiến mọi người khó có thể kiểm tra đầy đủ các xu hướng chuyên đề trước khi quyết định mua", ông nói. "Nếu anh rể của bạn đang nói chuyện với bạn về điều đó. trong Lễ Tạ ơn, bạn có thể muốn chú ý đến nó, "Egan nói trong cuộc phỏng vấn hôm thứ Hai. "Khả năng tiếp cận thị trường với một quỹ ETF mới dựa trên một chủ đề đã giảm xuống. Cơ sở tài sản bạn cần để khởi động quỹ đó cũng đã giảm. Vì vậy, chúng tôi đang thấy sự tiếp thu nhanh hơn đối với bất kỳ mốt mới nhất nào . "Để xác định xem điều gì đó có phải là một xu hướng lan truyền hay không, Egan tự hỏi mình một số câu hỏi:" Giá tài sản cơ bản tăng nhanh như thế nào? Mọi người đang nói về nó trên mạng xã hội bao nhiêu? ... Điều này sẽ lan truyền nhanh đến mức nào? ? "Tuy nhiên, câu hỏi quan trọng nhất là" nó có hoạt động tốt gần đây không? " Egan nói. "Nếu không và nó vẫn đang phát triển, điều đó thật thú vị. Nếu có, thì nó có nhiều khả năng là đầu cơ." "Có lẽ đã đến lúc tôi dọn dẹp nhà cửa một chút." Quy tắc đầu tư thứ hai của Egan? Bạn không cần đến 50 ETF. "Một trong những điều tôi thích ở Năm mới là nó mang lại cho bạn một khởi đầu mới, nơi bạn có thể nói," Có lẽ đã đến lúc tôi dọn dẹp nhà cửa một chút ", anh ấy nói . "Tôi đã làm điều này: bạn tích lũy tài sản nắm giữ trong nhiều năm. Đây là thứ này là sự lựa chọn tốt nhất có thể là 10 năm trước, và ... những tên tuổi lớn, theo thời gian, đôi khi không phải là đặt cược tốt nhất cho bạn." Egan cho biết, một trong những lý do phổ biến nhất mà các nhà đầu tư ngại bán ra khỏi các vị thế dài hạn của họ là liên quan đến thuế. "Một thành kiến rất phổ biến, đặc biệt là trong các tài khoản chịu thuế, là mọi người không muốn nhận ra lợi nhuận chịu thuế. và trả thuế, "ông nói. "Theo một cách kỳ lạ, họ sẽ phải trả nhiều hơn trong suốt thời gian hoạt động của quỹ nếu quỹ đó tính thêm 20, 30 hoặc 40 [điểm cơ bản] so với việc họ bán hết quỹ và chuyển sang thứ gì đó rẻ hơn." Nói ngắn gọn, "rút Band-Aid ra" và cắt giảm danh mục đầu tư của bạn xuống một số lượng tài sản nắm giữ có thể quản lý được thực sự có thể cải thiện hiệu suất, Egan nói. "Có Trường học về những cú đánh cứng [và] có Trường phái cổ phiếu cứng." kiếm được các khoản tiền như S & P-tracking SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) đã tích lũy trong nhiều năm, Egan cũng nhận thấy rằng khoản tiền lớn nhất không nhất thiết phải tốt nhất. "Bạn có thể nhận được mức hiển thị chính xác như SPY cho một phần ba số chi phí với VOO ", Vanguard S&P 500 ETF, Egan nói. "Có rất nhiều tên tuổi lớn - EFA [quỹ tập trung vào châu Âu của iShares], EEM [quỹ thị trường mới nổi của iShares] - là những quỹ đã có mặt. Họ rất thanh khoản. Họ rất lớn", anh nói. "Chúng thường được các nhà đầu tư tổ chức lớn sử dụng vì tính thanh khoản đó. Họ có thể tin tưởng vào nó để giao dịch. Nhưng điều đó không có nghĩa là nó nhất thiết phải tốt cho một nhà đầu tư mua và giữ dài hạn." Chuyên gia hành vi cho biết điểm đặc biệt quan trọng khi dạy trẻ em về đầu tư. Thông thường, các bậc cha mẹ mua những khoản tiền lớn nhất, thành công nhất và có tính thanh khoản cao nhất cho con cái của họ, nhưng Egan lại thích để các thế hệ trẻ tự mắc sai lầm. "Có Trường học của những cú đánh cứng [và] có Trường học về chứng khoán cứng," anh nói đùa. "Bạn phải ném họ vào đó với một chút lan can bảo vệ. Bạn phải đưa tiền cho họ; bạn phải để họ mắc lỗi." Nói cách khác, "cách tốt nhất để học là để thực sự nắm bắt các cú đánh của bạn, "ông nói. "Bạn phải biết rằng bạn không phải là nhà đầu tư giỏi nhất từ trước đến nay và điều tốt nhất bạn nên làm là dành thời gian của mình ở một nơi khác. Vì vậy, hãy đưa tiền cho họ. Hãy để họ đầu tư. Hãy để họ học theo cách của riêng mình." Tôi sẽ không ... có thể ép ghế dự bị 250 pound ngày hôm nay, nhưng nếu tôi đến và thực hiện đại diện của mình, tôi sẽ đạt được điều đó. "Quy tắc thứ tư của Egan là hãy cẩn thận khi bạn giao dịch, đặc biệt là trong nửa giờ đầu tiên và nửa giờ cuối cùng của ngày giao dịch. Vào khoảng thời gian mở và đóng cửa của mỗi ngày, chênh lệch hoặc chênh lệch giữa giá đặt mua và giá chào bán của cổ phiếu có xu hướng ở mức rộng nhất. Các nhà giao dịch chuyên nghiệp có thể cố gắng tận dụng mức chênh lệch lớn hơn, nhưng Egan khuyên các nhà đầu tư cá nhân nên đợi cho đến khi tan thành mây khói. "Có rất nhiều tiếng ồn và sự không chắc chắn khi đó, đặc biệt là nếu bạn đang giao dịch tài sản ở nước ngoài", ông nói và nói thêm rằng các nhà đầu tư nên "đặt lệnh giới hạn nếu bạn đang giao dịch ETF." Lệnh giới hạn là một yêu cầu mà các nhà đầu tư có thể đặt để mua hoặc bán một tài sản ở một mức giá cụ thể. Một trong những quy tắc không chính thức của chuyên gia về hành vi đối với các nhà đầu tư là luôn để mắt đến chân trời khi nói đến khoản tiết kiệm hưu trí của họ, điều mà Betterment thực hiện bằng cách cung cấp khách hàng của mình cập nhật tự động về tình trạng tài chính của họ. "Chúng tôi đã có khoảng thời gian 40 năm mà chúng tôi đang làm việc ở đây. Điều bạn cần biết là tôi đang làm những điều đúng đắn hôm nay, tôi đang những bước đi đúng đắn, những hành động đúng đắn để đưa mình vào con đường tốt đẹp ", anh nói. "Tôi sẽ không vào và có thể ép ghế dự bị 250 pound hôm nay, nhưng nếu tôi vào và tôi thực hiện các động tác của mình, cuối cùng tôi sẽ đến đó." Tuy nhiên, không đủ người bắt đầu nghiêm túc nghỉ hưu khi họ Egan nói cần phải như vậy, bởi vì hệ thống tiết kiệm kết hợp "ba điều mà mọi người không thích nhất": một đường chân trời đầu tư dài với ít hoặc không có phản hồi về tiến độ; không có khả năng so sánh hiệu suất của danh mục đầu tư của bạn với các công ty cùng ngành; và giảm chi tiêu. "Đó giống như một công thức hoàn hảo cho những người không muốn làm điều đó," Egan nói. "Đặc biệt là khi mọi người còn trẻ và có nhiều thời gian, có những mục tiêu khác mà họ muốn đạt được nhanh hơn, chẳng hạn như 'Tôi muốn kết hôn, tôi muốn mua căn nhà đầu tiên của mình, tôi muốn cảm thấy mình giống như vậy. giàu có so với bạn bè cùng trang lứa. ' Vì vậy, tất cả những điều này khiến chúng ta phải nói rằng, 'Chà, tôi sẽ bắt đầu tiết kiệm để nghỉ hưu khi tôi đạt 45 hoặc 50 tuổi, khi tôi có tiền dự phòng và khi điều này thực sự sắp xuất hiện.' Và, thật không may, đó là khi bạn có ít thời gian để phát triển hơn. "